Entender la conciliación bancaria

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La conciliación bancaria es una de las principales herramientas de control en contabilidad. Es un método eficaz para conocer la situación real de la tesorería, que corresponde en contabilidad a la cuenta contable 512.

• ¿Para qué sirve la conciliación bancaria?
• ¿Cuándo hay que hacer la conciliación?
• ¿Cómo hacer la conciliación en el software?
• Configurar la herramienta de conciliación

¿Para qué sirve la conciliación?

Al recibir el extracto bancario, hay que comprobar que las operaciones que aparecen en él coinciden con los asientos registrados en contabilidad.

Este proceso de verificación se conoce como «conciliación bancaria». Su principal ventaja es confirmar que el saldo de tesorería registrado en tu contabilidad coincide con el que indica el banco.

La conciliación no es obligatoria, pero te la recomendamos encarecidamente. Te permite detectar posibles inconsistencias entre tu contabilidad y los datos bancarios, y corregirlas a tiempo.

¿Cuándo hay que hacer la conciliación?

Puede resultar tentador dejar la conciliación para fin de año o justo antes del cierre contable.

Sin embargo, lo más cómodo es hacerlo cada mes en cuanto recibes el extracto bancario. Conciliar de forma regular te ahorra tiempo y evita el estrés de final de año: es mucho más fácil recordar una factura emitida hace 15 días que una del año anterior.

Cómo hacer la conciliación con el software

El software de contabilidad te ayudará en todo este proceso de control.

Consulta nuestra guía completa sobre la conciliación bancaria aquí.

¿Dónde puedo hacer la conciliación?

En el módulo Contabilidad, puedes hacer la conciliación desde la página Conciliación bancaria (Contabilidad > Conciliación bancaria):

Los dos métodos de conciliación disponibles

Ofrecemos dos métodos de conciliación: la conciliación manual con el extracto en papel y la conciliación mediante la importación de los movimientos bancarios desde tu banco al software.
Puedes elegir el método que prefieras en la página Importar desde tu banco:

Contabilidad > Conciliación bancaria > Importar desde tu banco

• Conciliación manual
  
  Es el método tradicional. Consiste en comparar directamente los asientos registrados en el software con el extracto en papel que proporciona tu banco.
  Por ejemplo, tomas los movimientos de enero y comparas cada transacción del extracto bancario con los datos registrados en contabilidad ese mismo mes. Después marcas los asientos que coinciden.
  Para más detalles, consulta nuestro artículo sobre la conciliación manual aquí.
  
  
• Importación del extracto bancario desde tu banco
  
  Importas directamente al software todos los movimientos que aparecen en tu extracto. Desde ahí podrás comparar los asientos contables con las operaciones bancarias.
  La importación puede realizarse de forma automática o manual.
  Para saber más, consulta el artículo Cómo elegir tu método de conciliación.

Configurar la herramienta de conciliación

La primera vez que accedas a la página de Conciliación, tendrás que configurar la herramienta para que esté lista para usar.

Los pasos de la conciliación bancaria son los siguientes:

• Elegir el método de conciliación
• Crear el primer extracto y gestionar los extractos
• Realizar la conciliación bancaria
• Validar un extracto

Para ir más lejos:

Nuestra guía completa: la conciliación bancaria en Poplico

Esta guía combina teoría y práctica.

Con consejos y capturas de pantalla, te guía paso a paso en la conciliación bancaria en Poplico. ¡Buena lectura!

👉 ACCEDER A LA GUÍA COMPLETA